Den jährlichen Geldwäsche-Fragebogen der Anwälte vorbereiten

Das Wichtigste

• Die Kammern richten eine Online-Plattform ein, an die jeder belgische Anwalt angeschlossen wird. Vorgesehen ist eine freiwillige und anonyme Phase, voraussichtlich von November 2026 bis März 2027, danach ein verpflichtender Fragebogen jedes Jahr ab 2027.
• Die Fragen sind am 7. Oktober 2026 nicht öffentlich. Sie werden prüfen, wie die Praxis das Gesetz vom 18. September 2017 anwendet.
• Die Kanzlei kann sich schon jetzt vorbereiten: Bestandsaufnahme der erfassten Tätigkeiten, Gesamtrisikobewertung, schriftliche Verfahren, Rollen, Schulung, Sorgfaltspflichten und Aufbewahrung.
• Kontrollen gibt es bereits: der Präsident der Kammer (Bâtonnier) ist die Aufsichtsbehörde der Anwälte, und bei der OVB kontrolliert jeder Stafhouder jedes Jahr mindestens 2,5 % der Mitglieder seiner Kammer.

Die Vorbereitung auf den jährlichen Fragebogen geht diese Pflichten einzeln mit ihrem Artikel durch und erstellt einen Bericht über das, was noch zu tun ist.

Was die Kammern angekündigt haben

In einem Leitartikel auf Lexgo vom 10. September 2026 erläutern der Präsident von AVOCATS.BE und ein Vorstandsmitglied die Entscheidung beider Gemeinschaftskammern und aller Kammern. Zwei Gründe stehen dahinter. Die gegenseitige Evaluierung Belgiens durch die FATF, im Dezember 2025 veröffentlicht, verlangt häufigere und öfter vor Ort durchgeführte Kontrollen in Sektoren mit höherem Risiko, eine regelmäßige Nachverfolgung und eine standardisierte Vorbereitung der Kontrollen; die Kammern stellen ihre Maßnahmen im April 2028 der FATF vor. Das neue europäische Paket sieht zudem vor, dass eine unabhängige Behörde die Kammern selbst als Selbstverwaltungseinrichtungen beaufsichtigt (Richtlinie 2024/1640, Art. 52).

Die Plattform orientiert sich am luxemburgischen Modell. Die erste Phase, freiwillig und anonym, stellt aufeinanderfolgende Fragen, um Akte für Akte festzustellen, ob sie unter das Gesetz fällt und welche Risikopunkte zu beachten sind: eine praktische Hilfe für die Risikoanalyse. Die zweite ist eine verpflichtende Kontrollplattform: einmal im Jahr ab 2027 beantworten alle belgischen Anwälte Fragen, die ihre Praxis prüfen und bewerten. Mittelfristig führt jeder Anwalt dort auch eine jährliche Risikoanalyse durch.

Was noch nicht bekannt ist

Am 7. Oktober 2026 sind mehrere Punkte nicht öffentlich: Name und Anbieter der Plattform, ihre Rechtsgrundlage (in der Berufsordnung von AVOCATS.BE vom 30. April 2026 und im OVB Codex mit Stand 9. Dezember 2025 wurde keine neue Regelung gefunden), die genauen Termine und die Frist, die Liste der Fragen, ob je Anwalt oder je Kanzlei geantwortet wird und was eine fehlende Antwort nach sich zieht. Unbekannt ist auch, ob der Fragebogen die Fragebögen ersetzt, die die Stafhouders bereits versenden.

In Luxemburg, dessen Modell übernommen wird, sind zwei Online-Fragebögen verpflichtend: einer zur beruflichen Infrastruktur und ein jährlicher, in einer Fassung für den Anwalt und einer für die Kanzlei. Nichts garantiert, dass Belgien diese Aufteilung übernimmt.

Die Pflichten, die der Fragebogen prüfen wird

Gleich welche Form die Fragen annehmen, sie betreffen die Pflichten des Gesetzes und der Regelungen der Kammern:

• Anwendungsbereich: welche Tätigkeiten der Kanzlei unter Art. 5 § 1 Nr. 28 fallen und ob jede neue Akte auf den Anwendungsbereich geprüft wird.
• Die Gesamtrisikobewertung (Art. 16 und 17): schriftlich, datiert, aktuell, zu Mandanten, Dienstleistungen und Transaktionen, Ländern und Kanälen, mit den Faktoren der Anhänge I bis III.
• Richtlinien und Verfahren (Art. 8): Mandatsannahme, Sorgfaltspflichten, Meldung, Aufbewahrung, interne Kontrolle, von einem Mitglied der höheren Führungsebene gebilligt und kontrolliert.
• Rollen (Art. 9 und 10): der Verantwortliche auf höchster Ebene, der AMLCO und der interne Meldekanal. Für eine Meldung ist der AMLCO der für die Akte zuständige Anwalt (Verfassungsgerichtshof 114/2020, B.21).
• Schulung (Art. 8 und 11) des Personals und Fortbildungspunkte der Anwälte.
• Sorgfaltspflichten: individuelle Bewertung (Art. 19), Identifizierung und Überprüfung (Art. 21 bis 31), wirtschaftlich Berechtigte und UBO-Register (Art. 23 und 29), politisch exponierte Personen und Finanzsanktionen (Art. 8 und 41), verstärkte Sorgfalt (Art. 38 und 39) und laufende Überwachung (Art. 35).
• Atypische Transaktionen und Meldung: schriftliche Analyse (Art. 45), Meldung an den Bâtonnier (Art. 52) und Offenlegungsverbot (Art. 55).
• Aufbewahrung während zehn Jahren (Art. 60 bis 63) und Bargeld: keine Zahlung über 3.000 € (Art. 67).

Die bereits bestehenden Kontrollen

Der Bâtonnier der Kammer ist die Aufsichtsbehörde der Anwälte in Geldwäschefragen (Art. 85 § 1 Nr. 11), mit einem risikobasierten Ansatz (Art. 87). Bei der OVB regelt der Codex präventive Fragebögen und Kontrollen: jeder Stafhouder kontrolliert jedes Jahr mindestens 2,5 % der Mitglieder seiner Kammer, und eine Kontrollzelle Geldwäsche handelt auf sein Ersuchen (Art. 72). Die Kammer Antwerpen befragt so jedes Frühjahr rund 90 bis 100 Anwälte. Bei AVOCATS.BE dokumentiert eine Kommission zur Geldwäschebekämpfung, schult die Bâtonniers und die örtlichen Zellen und veröffentlicht Muster (Berufsordnung, Art. 4.89).

Ein allgemeiner jährlicher Fragebogen verändert die Größenordnung: jeder Anwalt antwortet, jedes Jahr. Die bei einer Kontrolle verlangten Dokumente sind die, die das Gesetz bereits vorschreibt; es ist besser, sie bereit zu haben, als sie erst bei der Beantwortung zu verfassen.

Die Kanzlei in vier Schritten vorbereiten

1. Bestand aufnehmen. Listen Sie die Tätigkeitsbereiche auf und markieren Sie die mit Transaktionen nach Nr. 28. Sehen Sie bei Eröffnung jeder Akte eine Prüfung des Anwendungsbereichs vor.
2. Die Gesamtrisikobewertung erstellen. Das Werkzeug zur Gesamtrisikobewertung erstellt das Dokument aus Ihren Antworten, mit Methode, Risiken je Kategorie, bestehenden Kontrollen, Aktionsplan und Überprüfungsdatum.
3. Die Verfahren schreiben. Mandatsannahme, Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigte, politisch exponierte Personen und Sanktionen, verstärkte Sorgfalt, Analyse atypischer Transaktionen, Meldeweg und Aufbewahrung. Lassen Sie sie billigen und datieren.
4. Die Methode auf jeden Mandanten anwenden. Eine individuelle Bewertung und ein datierter Vermerk für jede erfasste Akte; die Risikobewertung eines Mandanten erstellt sie, ohne dass die Daten Ihr Gerät verlassen.

Die Geldwäsche-Fortbildung der Anwälte

Beide Regelungen verlangen inzwischen Punkte in Geldwäscheprävention. Bei AVOCATS.BE mindestens 2 Punkte im laufenden Bezugszeitraum vom 1. Januar 2026 bis 31. Dezember 2028, in LGO erfasst (Berufsordnung, Art. 3.27 § 1). Bei der OVB mindestens 1 Punkt je Gerichtsjahr vom 1. September bis 31. August, seit dem 2. Oktober 2025 (Codex, Art. 53). Auch das Personal, dessen Aufgabe es erfordert, wird geschult, mit Programmen der laufenden Fortbildung (Art. 11 des Gesetzes).

Quellen

• AVOCATS.BE, Leitartikel auf Lexgo (10.09.2026)
• Gesetz vom 18. September 2017, koordinierte Fassung
• AVOCATS.BE: Berufsordnung (Fassung vom 30.04.2026)
• AVOCATS.BE: Fortbildung
• OVB: Codex Deontologie voor Advocaten
• OVB: Verfahrenshandbuch Geldwäscheprävention
• Kammer Antwerpen: Geldwäscheprävention
• Verfassungsgerichtshof, Entscheid 114/2020